记者叶子

　　记者昨天从财通证券宁海营业部了解到，《证券期货投资者适当性管理办法》将于7月1日起实施。该《管理办法》解决了投资者适当性无统一标准的问题，明确经营机构的适当性责任，旨在“将适当的产品销售给适当的投资者”，为保护投资者权益增加了一道防护墙。

　　《适当性管理办法》规定，为了更好地保护投资者的利益，经营机构需要通过一系列适当性管理措施，让投资者承担的投资风险与其风险承担能力相匹配。也就是说，经营机构有责任和义务将适当的证券产品、服务，销售或提供给适当的投资者。

　　据了解，该办法从2016年12月12日发布到2017年7月1日实施期间，基金公司需要完成四大块工作内容:一是对普通投资者进行细化分类和管理，进行投资者类别转化，建立或更新投资者评估数据库；二是基金从业人员熟悉所销售的产品或者所提供的服务信息，并划分产品或服务的风险等级，做好投资者与产品间的风险类型匹配；三是要做好双录工作，即录音录像或采取配套留痕安排；四是基金公司要落实适当性内部管理制度，每半年开展一次适当性自查，并妥善保存进行投资者适当性管理的所有信息资料。

　　为了确保在7月1日《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施前完成前期各项准备工作，财通证券宁海营业部从管理制度、技术设备、人员配备等各个层面做好准备，成立了工作小组，组织营业部全体员工进行投资者适当性管理办法的学习；对各业务条线员工进行适当性专项业务培训；由综合管理部负责牵头组织本机构员工开展以“投资者适当性管理”为主题的投教活动，做好《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施前的宣导，确保什么风险等级的客户，只能买该风险等级或以下的产品。