什么是洗钱

　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

　　洗钱的危害性

　　洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且易滋生新的犯罪,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。在我国经济快速发展,国内经济与世界经济日益融合,经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。

　　哪些交易将受到反洗钱监测？

　　中国人民银行制定了专门的规章，当交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取等，或者银行账户资金短期内转入、转出且与客户身份或经营业务明显不符，金融机构可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

　　如何保护自己远离洗钱

　　1、不要出租、出借自己的身份证件，否则有可能被犯罪分子借用您的名义从事非法活动，成为他人进行金融诈骗的“替罪羊”。

　　2、不要出租、出借自己的账户、银行卡、U盾、存折、密码等。

　　3、不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。

　　4、不要使用非法金融服务(例如地下钱庄)，更不要受高额回报利诱参与非法金融活动。

　　5、不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。

　　(中国人寿宁海支公司供稿)